Актуальные новости правовой информации банковской сферы

Центр финансово-кредитной поддержки "Деловой России" заявляет, что порядка 500000 расчетных счетов бизнесменов с начала 2017 года были блокированы банками России (информация есть в свободном доступе)

Массово блокируются счета банковскими учреждениями в рамках закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ), какой противодействует употреблению для отмывания финансовых средств малого бизнеса. (Причину, по какой банки совершают подобные действия, все же знают не все предприниматели)

Подобный правовой акт свидетельствует о легализации финансовых средств, обретенных незаконным путем. В случае если счет какого-либо юридического лица хоть один раз "замораживали" в результате подозрения в подобных махинациях, то его тут же вносили в черный список всех банков.

Кредитная организация, основываясь на статье 115 ФЗ, вправе заблокировать любой счет, в случае появления подозрений на отмывание средств, то есть на осуществление операций, делающих противозаконно полученные средства легальными.

Даже при составлении этого документа результаты блокировки будут безрадостными. Вы будете обязаны доказывать, что операции по счету законные. Для того надо будет обеспечить все документы, какие смогут доказать это. Все суммы, имеющиеся по счету до блокировки, должны быть отображены в них. Только лишь после тщательного изучения подобных документов банки имеют возможность принять решение о разблокировке счета клиента.

Отдельные бизнесмены думают, что в случае если заблокирован один счет, будет легко открыть новый и впоследствии работать с ним. Это неверно. Даже, если вы нацелитесь в другую кредитную организацию, вы получите отказ в открытии нового счета.

Вследствие этого мы обратились к нашему партнеру- адвокату Московской коллегии адвокатов " Ваша Защита" Циканову Зейтуну Хусеевичу с просьбой комментировать подобную ситуацию на примере собственной судебной практики.

Закон даёт подобное право банковским учреждениям при наличии нижеперечисленных поводов:

  • в случае если один из контрагентов является террористом (их база есть в любом банке. И даже, в случае если вы не знали, с кем имели дело, то блокировки однозначно не избежать);
  • при осуществлении операций на сумму свыше шестьсот тысяч рублей (как раз подобный предел производит подозрения у Росфинмониторинга. Не имеет занчения, снимаете вы финансы, вносите либо кому-либо переводите);
  • стороны сделки осуществляют операции по поручению лиц, пребывающих в розыске;
  • у банка родились подозрения, что документы, данные вами для удостоверения законности осуществляемой по счёту операции, являются настоящими;
  • ФНС заинтересовалась вашим счётом и дала поручение банку заблокировать счёт (налоговая тоже проверяет операции по счетам банковских клиентов);
  • в случае если немалое число денежных переводов производится от организации в пользу физических лиц.

Тем не менее в отдельных ситуациях действия банков не подчиняются логике и не отвечают требования 115 ФЗ.

Таким образом, в августе 2017 года "ТРИЭНЕРГОГРУПП" адресовалось с претензией к АО"АЛЬФА-БАНК" об обязании разморозить доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса "Интернет-Банк" по расчетному счету.

Все требования по запросу Банка через систему клиент-банк исполнялись.Письмом № …… от 18.07.2017 АО "АЛЬФА-БАНК" информирует об ограничении доступа в интернет-банк без каких-то объяснений причин.

В свою очередь АО "Альфа-банк" разослал сведения по иным банкам РФ о неблагонадежности ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" как юридического лица, генерального директора фирмы, как физического лица. Подобными действиями АО "Альфа-банк" сделал серьезный финансовый ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО "3ЕГрупп" и подорвал деловую репутация руководителя.

13.10.2017 года ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" адресовалось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" об обязании разморозить доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить попранные права и свободы.

Определением Арбитражный суд города Москвы Дело № А40-186221/17-22-1675 от 07.02.201